14 Mar 2021, 21:15:32 @Pukstis rakstīja:
Labs vakars buržuj kungi un dāmas.
Man tāds jautājums: kad banka izvērtē vai dot kredītu mājoklim.
Vai viņiem var likties aizdomīgi un iemesls čakarēties tad, ja nelielu summu ieskaita kripto valūtas iegādei?
Vai viņiem pofig?
Decembrī ņēmu hipotekāro SEB bankā, visu pirmo iemaksu biju sakrājis/treidojis kripto un no biržas skaitīju atpakaļ uz kontu. Nebija nekādas problēmas, konsultantam bija vienalga vai tā nauda stāvēja krājkontā vai kripto biržā, galvenais ka ir pietiekmai pirmajai iemaksai (un vari pierādīt izcelsmi). Un iedeva likmi 1.9%.
Tā kā noteikti ej un piesakies, un ja kas, nomaini konsultantu.
Kāda bija pirkuma vērtība (zem 50k, 50-100k, virs 100k?), jaunais projekts?
Lemj kredīta komisija. Konsultants ir tāds kā šestaks
14 Mar 2021, 21:15:32 @Pukstis rakstīja:
Labs vakars buržuj kungi un dāmas.
Man tāds jautājums: kad banka izvērtē vai dot kredītu mājoklim.
Vai viņiem var likties aizdomīgi un iemesls čakarēties tad, ja nelielu summu ieskaita kripto valūtas iegādei?
Vai viņiem pofig?
Decembrī ņēmu hipotekāro SEB bankā, visu pirmo iemaksu biju sakrājis/treidojis kripto un no biržas skaitīju atpakaļ uz kontu. Nebija nekādas problēmas, konsultantam bija vienalga vai tā nauda stāvēja krājkontā vai kripto biržā, galvenais ka ir pietiekmai pirmajai iemaksai (un vari pierādīt izcelsmi). Un iedeva likmi 1.9%.
Tā kā noteikti ej un piesakies, un ja kas, nomaini konsultantu.
Kāda bija pirkuma vērtība (zem 50k, 50-100k, virs 100k?), jaunais projekts?
03 Mar 2021, 00:33:24 @user rakstīja:
forša filma par swedbanka pa LTV
un atkal jau - kad vēra ciet AB un es pieminēju tieši swedbank, panamas dokumentu lietu, milzīgās summas, kas tiek mazgātas - ai, Tu lohs, neko nesaproti utt.. paiet gadi un re - vienkārši te nav nekādas jaunas info, bet vecas info apkopojums. bet nu jā - tādu nu tā swedbank. un tā diršana ziņoumā - nav bijusi pietiekama kontroles mehanisma. atrast klientus, kas 10k izskaita it ka aizdomigi - aatri un daudz kad vajag atras, kas skaita miljardus un magnicka naudu - nezinam, laikam japarskata kotroles mehanisms
nu tur konkrēti sasēdināt vajag.. īpaši, kad atbalsta vēl naudas atmazgāšanu, ko lieliski parāda panamas dokumentu jautājums, kas šajā filmā tikai pieminēts
03 Mar 2021, 00:33:24 @user rakstīja:
forša filma par swedbanka pa LTV
un atkal jau - kad vēra ciet AB un es pieminēju tieši swedbank, panamas dokumentu lietu, milzīgās summas, kas tiek mazgātas - ai, Tu lohs, neko nesaproti utt.. paiet gadi un re - vienkārši te nav nekādas jaunas info, bet vecas info apkopojums. bet nu jā - tādu nu tā swedbank. un tā diršana ziņoumā - nav bijusi pietiekama kontroles mehanisma. atrast klientus, kas 10k izskaita it ka aizdomigi - aatri un daudz kad vajag atras, kas skaita miljardus un magnicka naudu - nezinam, laikam japarskata kotroles mehanisms
nu tur konkrēti sasēdināt vajag.. īpaši, kad atbalsta vēl naudas atmazgāšanu, ko lieliski parāda panamas dokumentu jautājums, kas šajā filmā tikai pieminēts
Kas tā par filmu, kur/kā meklēt?
Rādīja pa LTV7, dokumentālā. Tās parasti rāda otrdienās. pagogle, varbūyt replay.lv ir
Intereses pēc, cik tādi pārskaitījumi ir LV dienā? Tūkstošiem? Pēc "nepareizā teksta" ķer bots, vai bankas darbonis? Vai arī čeko tikai tad, ja pilsonis ir pārkāpis kko citu, nu tur apgrozījums gadā, maksājumu apmērs, skaidras naudas izņemšana lielos apmēros utt.
Psc...drīz varēsim lūgties, lai banka atdod mūsu naudu, un mēģināt pierādīt, ka pārsimts eur nav noziedzīgi iegūti
Intereses pēc, cik tādi pārskaitījumi ir LV dienā? Tūkstošiem? Pēc "nepareizā teksta" ķer bots, vai bankas darbonis? Vai arī čeko tikai tad, ja pilsonis ir pārkāpis kko citu, nu tur apgrozījums gadā, maksājumu apmērs, skaidras naudas izņemšana lielos apmēros utt.
Psc...drīz varēsim lūgties, lai banka atdod mūsu naudu, un mēģināt pierādīt, ka pārsimts eur nav noziedzīgi iegūti
Ja AML/KYC sistēmu var nodefinēt par botu, tad jā. Pie mums daudzi izmanto tādas kastes, kā Fico Siron vai līdziniekus. Kas būtībā skatās uz "aizdomīgām" darbībām.
Liela daļa ir pattern based. Tb, ja ņem naudu ārā, tad ņem regulāri nevis vienu lielu kaudzi vienā dienā. Ja skaiti ikdienā naudu, tad skaiti regulāri. utt.
19 Mar 2021, 09:41:47 @orlovs rakstīja:
Ja AML/KYC sistēmu var nodefinēt par botu, tad jā. Pie mums daudzi izmanto tādas kastes, kā Fico Siron vai līdziniekus. Kas būtībā skatās uz "aizdomīgām" darbībām.
Liela daļa ir pattern based. Tb, ja ņem naudu ārā, tad ņem regulāri nevis vienu lielu kaudzi vienā dienā. Ja skaiti ikdienā naudu, tad skaiti regulāri. utt.
Jā, "pattern based" + vēl noteikti apjoma limiti pēdējo 3, 6, 12 mēnešu laikā.
Piemēram, ja katru nedēļu ieskaitīsi kontā 500 EUR, tad pattern based trigeris nenostrādās, bet pēc 7-8 mēnešiem nostrādās limita trigeris uz 15K iemaksām. Attiecīgi nostrādās AML/KYC pārbaudes (tev prasīs kāpēc tā dari un naudas izcelsmes pamatojumu).
Tas kā piemērs, man nav ne jausmas par reālajiem cipariem bankās. Bet šie ir pamatalgoritmi dažādu lietu uzraudzībai visādās industrijās.
19 Mar 2021, 09:41:47 @orlovs rakstīja:
Ja AML/KYC sistēmu var nodefinēt par botu, tad jā. Pie mums daudzi izmanto tādas kastes, kā Fico Siron vai līdziniekus. Kas būtībā skatās uz "aizdomīgām" darbībām.
Liela daļa ir pattern based. Tb, ja ņem naudu ārā, tad ņem regulāri nevis vienu lielu kaudzi vienā dienā. Ja skaiti ikdienā naudu, tad skaiti regulāri. utt.
Jā, "pattern based" + vēl noteikti apjoma limiti pēdējo 3, 6, 12 mēnešu laikā.
Piemēram, ja katru nedēļu ieskaitīsi kontā 500 EUR, tad pattern based trigeris nenostrādās, bet pēc 7-8 mēnešiem nostrādās limita trigeris uz 15K iemaksām. Attiecīgi nostrādās AML/KYC pārbaudes (tev prasīs kāpēc tā dari un naudas izcelsmes pamatojumu).
Tas kā piemērs, man nav ne jausmas par reālajiem cipariem bankās. Bet šie ir pamatalgoritmi dažādu lietu uzraudzībai visādās industrijās.
Tiesa gan, lielākā daļa no tām sistēmām ir tādas nedakonfigurētas. Pamati ir, bet reti kur kaut kas sarežģitāks uzstādīts, jo nav kas to konfigurē un skatās.
Šosezon par ikdienas Jūrmalas caurlaidēm vairs nevarēs maksāt skaidrā naudā - uz vietas automātos varēs maksāt tikai ar kartēm, kā arī, protams, joprojām varēs maksāt aplikācijā.
Intereses pēc, cik tādi pārskaitījumi ir LV dienā? Tūkstošiem? Pēc "nepareizā teksta" ķer bots, vai bankas darbonis? Vai arī čeko tikai tad, ja pilsonis ir pārkāpis kko citu, nu tur apgrozījums gadā, maksājumu apmērs, skaidras naudas izņemšana lielos apmēros utt.
Psc...drīz varēsim lūgties, lai banka atdod mūsu naudu, un mēģināt pierādīt, ka pārsimts eur nav noziedzīgi iegūti
Maksājumu sistēmās arī ir filtri uz "blacklist" vārdiem/frāzēm. Ja ieliksi tādu maksājuma mērķī, tad Tavs maksājums aizies uz manuālo apstrādi, kur bankas darbinieks izvērtēs, vai palaist tālāk, vai ziņot kaut kur.
Par jēgu tam... nezinu, var jau būt, ka ir duriki, kur pērkot melnos kalašņikovus tur ieraksta "weapons for genocide".
Vēl ir reāli stāsti, par to, kā čoms čomam aizsūta naudu ar tekstu "par sms kredītu"... pēc tam saņēmējs 3 mēnešus jājās, lai pārliecinātu banku, ka ātro kredītu nebija, jo bija sācis hipotēkas formēšanu.
Offline
kad vajag atras, kas skaita miljardus un magnicka naudu - nezinam, laikam japarskata kotroles mehanisms 
