Online
Pašreiz BMWPower skatās 182 viesi un 6 reģistrēti lietotāji.
|
Tēma: Bankas
| Autors | Ziņojums |
|---|
| lamsp | | 15. Mar 2019, 10:25 |
#3801
|
| Kopš: 07. Mar 2008
Ziņojumi: 183
Braucu ar:
|
15 Mar 2019, 07:09:25 @depo rakstīja:
Vai nopērc gatavu SIA jau ar bankas kontu. PM, ja vajag.
Noperkot sia tā pat ir jaunajam ipasniekam jātaisa jauns konts |  Offline | | |
| markelis | | 15. Mar 2019, 10:38 |
#3802
|
|  Kopš: 28. Oct 2002
Ziņojumi: 13010
Braucu ar: eFku
|
15 Mar 2019, 10:25:26 @lamsp rakstīja:
15 Mar 2019, 07:09:25 @depo rakstīja:
Vai nopērc gatavu SIA jau ar bankas kontu. PM, ja vajag.
Noperkot sia tā pat ir jaunajam ipasniekam jātaisa jauns konts
eee a kapeec? | | Offline | | |
| Peecis | | 15. Mar 2019, 11:01 |
#3803
|
|  Kopš: 27. Jan 2003
No: Aizkraukle
Ziņojumi: 2318
Braucu ar: 02’ 530dA M Touring Individual Messing, A8 D2 4.2q un Passat B5 Variant TDI
|
15 Mar 2019, 08:34:18 @zulus rakstīja:
Es lieku uz to, ka tavs SIA neatbilst noteiktajām Luminor prasībām, lai ar tevi ķēpātos - tas tā - vienkārši izsakoties. Iespējams, ka bankas mērķos ir koncentrēties uz vidējiem vai lieliem uzņēmumiem un tukšos vai sīkos vienkārši šūt nost - ķēpa lielāka kā pienesums - tieši tik vienkārši.
Tieši tā | | Offline | | |
| Epix | | 15. Mar 2019, 11:56 |
#3804
|
|  Kopš: 31. Dec 2007
No: Rīga
Ziņojumi: 2139
Braucu ar: gumiju
| Ja Tev atsaka arī Swed (it īpaši SWED) un SEB, tad man Tev ir sliktas ziņas, Tu esi black listā 
Iemesli jau var būt dažādi, vai firmā esi vienīgais vai Tev ir biznesa partneri ar interesantu vēsturi. Ja SIA ir tik mazs kā 3 pārskaitījumi mēnesī, tad uz AML izmaksas lielākas nekā uz pienesumu no SIA, kā klienta.
Parasti jau izejot cauri savam pietiekumam, īpašniekam pašam skaidrs paliek uz atteikuma iemeslu. 
Par SIA pirkšanu, īsti nezinu kā tas palīdzēs, jaunajam īpašniekam tāpat savi dati būs jāsniedz bankai, jāatjauno KYC utt. Ja bankai jaunais īpašnieks nepatika pirms tam, tad pirkts SIA nekādi nepalīdzēs. Rezultātā uz off-board nonāks pati privātpersona un SIA.
[ Šo ziņu laboja Epix, 15 Mar 2019, 11:59:40 ] | | Offline | | |
| zulus | | 15. Mar 2019, 12:47 |
#3805
|
|  Kopš: 18. Aug 2006
No: Rīga
Ziņojumi: 3341
Braucu ar:
|
15 Mar 2019, 12:00:34 @user rakstīja:
15 Mar 2019, 11:01:22 @Peecis rakstīja:
15 Mar 2019, 08:34:18 @zulus rakstīja:
Es lieku uz to, ka tavs SIA neatbilst noteiktajām Luminor prasībām, lai ar tevi ķēpātos - tas tā - vienkārši izsakoties. Iespējams, ka bankas mērķos ir koncentrēties uz vidējiem vai lieliem uzņēmumiem un tukšos vai sīkos vienkārši šūt nost - ķēpa lielāka kā pienesums - tieši tik vienkārši.
Tieši tā
Eksperti 
Protams, kur nu bez tevis.. Cilvēks jau minēja - kā privatpersona ir luminor klients, attiecīgi - nav bankas nevēlamo personu sarakstā; Tāpēc lieku uz to, ka Luminor vienkārši nafig nav vajadzīgi mazie, tukšie SIA.
Un jā - nevienai finanšu iestādei nav nekāda pienākuma nevienam skaidrot konta atvēršanas/kredīta atteikuma iemeslus. | | Offline | | |
| zulus | | 15. Mar 2019, 13:26 |
#3806
|
| Kopš: 18. Aug 2006
No: Rīga
Ziņojumi: 3341
Braucu ar:
| Tu esi kaut dienu nostradajis kaut viena banka? | | Offline | | |
ixers  | | 15. Mar 2019, 13:44 |
#3807
|
|  Kopš: 29. Jul 2004
No: Ludza
Ziņojumi: 3323
Braucu ar: svešu auto
|
15 Mar 2019, 10:25:26 @lamsp rakstīja:
15 Mar 2019, 07:09:25 @depo rakstīja:
Vai nopērc gatavu SIA jau ar bankas kontu. PM, ja vajag.
Noperkot sia tā pat ir jaunajam ipasniekam jātaisa jauns konts
nav konts, bet jāpilda anketa pa cik mainās paraksttiesīgi. | | Offline | | |
| ixers | | 15. Mar 2019, 13:45 |
#3808
|
| Kopš: 29. Jul 2004
No: Ludza
Ziņojumi: 3323
Braucu ar: svešu auto
|
14 Mar 2019, 22:00:57 @Peecis rakstīja:
Iemesls konta neatvēršanai ir neizpaužama info? Kas tas par murgu?
jep. un jā vēl, kas... Bankas darbs ir tāpat kā darbs uzņēmumam- gribu strādāju ar šo klientu, gribu nē. | | Offline | | |
|
|
| Epix | | 15. Mar 2019, 14:52 |
#3809
|
| Kopš: 31. Dec 2007
No: Rīga
Ziņojumi: 2139
Braucu ar: gumiju
|
15 Mar 2019, 13:40:48 @Elviss rakstīja:
Klau, bezskaidras naudas piekritēji. Kad pienāks brīdis un skaidrā nauda vairs nebūs, kas būs ar tiem cilvēkiem, kuriem bankas never vaļā kontus?
Tādu ir ļoti maz, vismaz tas procents nav tik aktuāls, lai kāds par to domātu. ES izdos jaunu direktīvu un viss būs kārtībā.
Līdz šim ierastā kārtība pieļāva, ka banka norēķinu konta atvēršanu Tev varēja atteikt pēc saviem ieskatiem. Pēc pamatkonta tiesību ieviešanas atteikums atvērt to kādai personai var būt pamatots tikai likumā noteiktajos gadījumos, t.i., aizdomas par personas iesaisti vai iespējamo iesaisti noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijā vai terorisma finansēšanā, kā arī nepatiesas informācijas sniegšana.
Ja nekvalificējies kā terorists vai tā atbalstītājs, stresa nav. | | Offline | | |
| kubs | | 15. Mar 2019, 15:09 |
#3810
|
| Kopš: 08. Jun 2009
Ziņojumi: 4315
Braucu ar:
| Tajā bankā caur kuru mazgāji, visticamāk, kontu nekad neatvērsi. Un visas dalās ar Infu. | | Offline | | |
| Epix | | 15. Mar 2019, 15:23 |
#3811
|
| Kopš: 31. Dec 2007
No: Rīga
Ziņojumi: 2139
Braucu ar: gumiju
|
15 Mar 2019, 15:05:25 @Elviss rakstīja:
15 Mar 2019, 14:52:36 @Epix rakstīja:
15 Mar 2019, 13:40:48 @Elviss rakstīja:
Klau, bezskaidras naudas piekritēji. Kad pienāks brīdis un skaidrā nauda vairs nebūs, kas būs ar tiem cilvēkiem, kuriem bankas never vaļā kontus?
Tādu ir ļoti maz, vismaz tas procents nav tik aktuāls, lai kāds par to domātu. ES izdos jaunu direktīvu un viss būs kārtībā.
Līdz šim ierastā kārtība pieļāva, ka banka norēķinu konta atvēršanu Tev varēja atteikt pēc saviem ieskatiem. Pēc pamatkonta tiesību ieviešanas atteikums atvērt to kādai personai var būt pamatots tikai likumā noteiktajos gadījumos, t.i., aizdomas par personas iesaisti vai iespējamo iesaisti noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijā vai terorisma finansēšanā, kā arī nepatiesas informācijas sniegšana.
Ja nekvalificējies kā terorists vai tā atbalstītājs, stresa nav.
ko nozīmē aizdomas? Bez vainas vainīgs?
Vai arī, ja esi mazgājis, tad Tev vairs nedrīkt nekad būt nauda?
Jāatcerās, ka banka nav policija, nebūs tiesa un spriedums. Gluži vienkārši, ja ir acīmredzama sadarbība un darījumu attiecības ar uzņēmumu/personu, kura figurē, kā augstāk minēts, tas būs pietiekams iemesls, lai atteiktos uzsākt sadarbību.
Kurš gribēs dēļ nosacītas peļņas līst problēmās ar FKTK. Piemēri ir, bet ne ar to labāko iznākumu | | Offline | | |
| kubs | | 15. Mar 2019, 15:31 |
#3812
|
| Kopš: 08. Jun 2009
Ziņojumi: 4315
Braucu ar:
|
15 Mar 2019, 15:13:33 @Elviss rakstīja:
jautājums vispār bija cits
es pat necentos tev atbildēt  | | Offline | | |
| shiirs_legit | | 15. Mar 2019, 15:35 |
#3813
|
|  Kopš: 16. Jul 2018
Ziņojumi: 2405
Braucu ar: Tavu muteri uz Biķernieku mežu
| Būs viss jābogulda šķirdajā bankā. | | Offline | | |
| Epix | | 15. Mar 2019, 15:49 |
#3814
|
| Kopš: 31. Dec 2007
No: Rīga
Ziņojumi: 2139
Braucu ar: gumiju
|
15 Mar 2019, 15:32:55 @Elviss rakstīja:
Tāpēc jautāju, pilnīgas bezkaidras naudas gadījumā, visas bankas cilvēkam atsaka un ej kārties
Šausmīgs fufelis tā bezskaidrā nauda, bet, ja tomēr uz to ies, tad jābūt kaut kādai valsts bankai, kuru tad valsts arī uztur un man nav jāmaksā kaut kādiem žīdiem par katru pārskaitījumu, nerunājot par to, ka realitātē tie cipari uz konta ir tikai cipari un reālas naudas tur nemaz nav.
Pamatkonta atvēršanu jau nevar liegt, bet ja esi saistīts ar grupējumiem, tad visticamāk sēdēsi un konts tajā pusē nav nepieciešams, case closed | | Offline | | |
| Napalm | | 15. Mar 2019, 16:22 |
#3815
|
|  Kopš: 02. Mar 2006
No: Rīga
Ziņojumi: 1226
Braucu ar: 234
|
15 Mar 2019, 14:52:36 @Epix rakstīja:
Pēc pamatkonta tiesību ieviešanas atteikums atvērt to kādai personai var būt pamatots tikai likumā noteiktajos gadījumos, t.i., aizdomas par personas iesaisti vai iespējamo iesaisti noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijā vai terorisma finansēšanā, kā arī nepatiesas informācijas sniegšana.
Labāk ir, kad iedod atteikumu mēģinot atvērt kontu, nevis viens aktuāls gadījums -
Banka xxx Latvijā pieprasa info par līgumiem, ienākošās naudas izcelsmi (deadline info sniegšanai 1 nedēļa). 2-3 dienu laikā pēc saviem ieskatiem bankas darbinieks slēdz LV uzņēmuma kontu (īpašnieks krievs).
Nē, uzņēmums nemazgā naudu un uzņēmumam nav nelegāli iegūtu līdzekļu vai kāda cita problēma. Vienīgā problēma ir, ka īpašnieks ir krievs. | | Offline | | |
| Naomi | | 15. Mar 2019, 16:33 |
#3816
|
|  Kopš: 28. Nov 2018
No: Rīga
Ziņojumi: 32
Braucu ar: E81
|
15 Mar 2019, 16:22:13 @Napalm rakstīja:
15 Mar 2019, 14:52:36 @Epix rakstīja:
Pēc pamatkonta tiesību ieviešanas atteikums atvērt to kādai personai var būt pamatots tikai likumā noteiktajos gadījumos, t.i., aizdomas par personas iesaisti vai iespējamo iesaisti noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijā vai terorisma finansēšanā, kā arī nepatiesas informācijas sniegšana.
Labāk ir, kad iedod atteikumu mēģinot atvērt kontu, nevis viens aktuāls gadījums -
Banka xxx Latvijā pieprasa info par līgumiem, ienākošās naudas izcelsmi (deadline info sniegšanai 1 nedēļa). 2-3 dienu laikā pēc saviem ieskatiem bankas darbinieks slēdz LV uzņēmuma kontu (īpašnieks krievs).
Nē, uzņēmums nemazgā naudu un uzņēmumam nav nelegāli iegūtu līdzekļu vai kāda cita problēma. Vienīgā problēma ir, ka īpašnieks ir krievs.
Banka rīkojusies pareizi. Tas, ka persona X apgalvo, ka nekas netiek mazgāts un īpašnieks ir nevainīgs krievu tautības izcelmes persona, bankai ir dziļi vienalga. Ir likums un FKTK noteikumi par aizdomīgu darījumu un to veicēju identifikāciju. Ja nevar uzrādīt saprātīgu informāciju par patieso labuma guvēju vai ja transakcijas izskatās aizdomīgas, tad noslēgšana notiek nekavējoties. Nav ko raudāt, ka ES bankas never kontus vaļā kuram katram krievam. | | Offline | | |
|
|
| Epix | | 15. Mar 2019, 16:34 |
#3817
|
| Kopš: 31. Dec 2007
No: Rīga
Ziņojumi: 2139
Braucu ar: gumiju
|
15 Mar 2019, 16:04:46 @koderis rakstīja:
Тajā otrā pusē konts ir gan nepieciešams, savādāk ieslodzītie līdzekļus nevar saņemt
Jā, tikai ir atšķirība, tas konts ir uz Ieslodzījuma vietas pārvaldes vārda nevis uz ieslodzīto kā privātpersonu. Pārskaitot nenorādi vārdu un uzvārdu, bet to norādi maksājuma mērķī.
Napalm, stāsti par parastajiem krieviem... tad jau mums te Latvijā neviens nevarētu vest savu biznesu ar austrumiem.
| | Offline | | |
| Napalm | | 15. Mar 2019, 16:41 |
#3818
|
| Kopš: 02. Mar 2006
No: Rīga
Ziņojumi: 1226
Braucu ar: 234
|
15 Mar 2019, 16:33:12 @Naomi rakstīja:
Banka rīkojusies pareizi. Tas, ka persona X apgalvo, ka nekas netiek mazgāts un īpašnieks ir nevainīgs krievu tautības izcelmes persona, bankai ir dziļi vienalga. Ir likums un FKTK noteikumi par aizdomīgu darījumu un to veicēju identifikāciju. Ja nevar uzrādīt saprātīgu informāciju par patieso labuma guvēju vai ja transakcijas izskatās aizdomīgas, tad noslēgšana notiek nekavējoties. Nav ko raudāt, ka ES bankas never kontus vaļā kuram katram krievam.
Tu māki lasīt? Vai tikai galvenais bija uzskricelēt kaut ko?
Patiesā labuma guvēji ir norādīti. Naudas izcelsme nav slēpjama un visu likumā noteikto informāciju uzņēmums ir gatavs iedot atvēlētajā termiņā. Uzņēmums te nestrādā pirmo gadu un klienti/maksājumu veidi/summas nav mainījušies un visam ir apakšā līgumi/rēķini. | | Offline | | |
| Naomi | | 15. Mar 2019, 16:44 |
#3819
|
| Kopš: 28. Nov 2018
No: Rīga
Ziņojumi: 32
Braucu ar: E81
|
15 Mar 2019, 16:41:14 @Napalm rakstīja:
15 Mar 2019, 16:33:12 @Naomi rakstīja:
Banka rīkojusies pareizi. Tas, ka persona X apgalvo, ka nekas netiek mazgāts un īpašnieks ir nevainīgs krievu tautības izcelmes persona, bankai ir dziļi vienalga. Ir likums un FKTK noteikumi par aizdomīgu darījumu un to veicēju identifikāciju. Ja nevar uzrādīt saprātīgu informāciju par patieso labuma guvēju vai ja transakcijas izskatās aizdomīgas, tad noslēgšana notiek nekavējoties. Nav ko raudāt, ka ES bankas never kontus vaļā kuram katram krievam.
Tu māki lasīt? Vai tikai galvenais bija uzskricelēt kaut ko?
Patiesā labuma guvēji ir norādīti. Naudas izcelsme nav slēpjama un visu likumā noteikto informāciju uzņēmums ir gatavs iedot atvēlētajā termiņā. Uzņēmums te nestrādā pirmo gadu un klienti/maksājumu veidi/summas nav mainījušies un visam ir apakšā līgumi/rēķini.
Jā, māku lasīt. Tavai zināšanai, banka neslēdz kontu tāpat vien, aiz neko darīt, jo Tu viņiem nepatīc, vai tikai dēļ tautības. Acīmredzot kaut kas no Tava iepriekšminētā nav patiess, par ko šeit esi tik sašutis.
Otra lieta, kas ir iespējama, ka pēc finanšu sektora sakārtošanas, banka savā stratēģijā var atteikties no augsta riska klientu jeb nerezidentu apkalpošanas. Par to arī parasti klientu informē. Meklē tad citu banku. [ Šo ziņu laboja Naomi, 15 Mar 2019, 16:50:31 ] | | Offline | | |
| Napalm | | 15. Mar 2019, 17:10 |
#3820
|
| Kopš: 02. Mar 2006
No: Rīga
Ziņojumi: 1226
Braucu ar: 234
|
15 Mar 2019, 16:44:24 @Naomi rakstīja:
Jā, māku lasīt. Tavai zināšanai, banka neslēdz kontu tāpat vien, aiz neko darīt, jo Tu viņiem nepatīc, vai tikai dēļ tautības. Acīmredzot kaut kas no Tava iepriekšminētā nav patiess, par ko šeit esi tik sašutis.
Otra lieta, kas ir iespējama, ka pēc finanšu sektora sakārtošanas, banka savā stratēģijā var atteikties no augsta riska klientu jeb nerezidentu apkalpošanas. Par to arī parasti klientu informē. Meklē tad citu banku.
nu re, otrs apgalvojums jau varētu būt kaut kas tuvāk taisnībai Bankas ir nobijušās no FTKT.
biju jau aizmirsis -
Arī vienam āzijas uzņēmumam, kas atvēra kontus šeit ar plānu veikt investīcijas Latvijā dēļ nepilna 1k eur vērta maksājuma aizvēra kontu ciet bez jautājumiem (tā gan bija cita banka). Maksājums uz to pašu āzijas valsti pilnīgi reālai, starptautiskai kompānijai.
Tā ir uzņēmumu bankas darbinieku nekompetence vai arī nezinu kas cits, bet tā ir realitāte. | | Offline | | |
|
Moderatori: 968-jk, AV, AiwaShuraLLP, BigArchi, GirtzB, Lafter, PERFS, RVR, R_BERGS, SteelRat, VLD, linda, mrc, noisex, smudo
|
