Online
Pašreiz BMWPower skatās 70 viesi un 7 reģistrēti lietotāji.
|
Tēma: Bankas
| Autors | Ziņojums |
|---|
| Pukstis | | 14. Mar 2021, 21:15 |
#5161
|
|  Kopš: 25. Jun 2008
Ziņojumi: 1027
Braucu ar:
| Labs vakars buržuj kungi un dāmas.
Man tāds jautājums: kad banka izvērtē vai dot kredītu mājoklim.
Vai viņiem var likties aizdomīgi un iemesls čakarēties tad, ja nelielu summu ieskaita kripto valūtas iegādei?
Vai viņiem pofig?
|  Offline | | |
| Pukstis | | 15. Mar 2021, 09:16 |
#5162
|
| Kopš: 25. Jun 2008
Ziņojumi: 1027
Braucu ar:
|
14 Mar 2021, 21:33:16 @mazskakitis rakstīja:
14 Mar 2021, 21:15:32 @Pukstis rakstīja:
Labs vakars buržuj kungi un dāmas.
Man tāds jautājums: kad banka izvērtē vai dot kredītu mājoklim.
Vai viņiem var likties aizdomīgi un iemesls čakarēties tad, ja nelielu summu ieskaita kripto valūtas iegādei?
Vai viņiem pofig?
Jā, tas paaugstina klienta riska profilu, jo norāda uz to, ka klients iesaistās augsta riska finansiālos darījumos, līdz ar to jāpiemēro augstāka procentu likme.
Paldies par atbildi.
Ceļošana uz Mēness būs jāatliek. | | Offline | | |
Tomzs  | | 15. Mar 2021, 09:36 |
#5163
|
| Kopš: 06. Jan 2009
No: Liepāja
Ziņojumi: 3460
Braucu ar: VS & 29
| Ne tik ļoti sen atpakaļ SEB nediskontēja ienākumus pēc to avota. Iesaku labāk sarunu pie speciālista. | | Offline | | |
| e92_maikls | | 15. Mar 2021, 15:39 |
#5164
|
| Kopš: 15. Oct 2018
Ziņojumi: 14
Braucu ar:
|
14 Mar 2021, 21:15:32 @Pukstis rakstīja:
Labs vakars buržuj kungi un dāmas.
Man tāds jautājums: kad banka izvērtē vai dot kredītu mājoklim.
Vai viņiem var likties aizdomīgi un iemesls čakarēties tad, ja nelielu summu ieskaita kripto valūtas iegādei?
Vai viņiem pofig?
Decembrī ņēmu hipotekāro SEB bankā, visu pirmo iemaksu biju sakrājis/treidojis kripto un no biržas skaitīju atpakaļ uz kontu. Nebija nekādas problēmas, konsultantam bija vienalga vai tā nauda stāvēja krājkontā vai kripto biržā, galvenais ka ir pietiekmai pirmajai iemaksai (un vari pierādīt izcelsmi). Un iedeva likmi 1.9%.
Tā kā noteikti ej un piesakies, un ja kas, nomaini konsultantu. | | Offline | | |
| gapp | | 15. Mar 2021, 15:42 |
#5165
|
| Kopš: 04. Aug 2007
No: Liepāja
Ziņojumi: 8307
Braucu ar: SD
|
15 Mar 2021, 15:39:47 @e92_maikls rakstīja:
14 Mar 2021, 21:15:32 @Pukstis rakstīja:
Labs vakars buržuj kungi un dāmas.
Man tāds jautājums: kad banka izvērtē vai dot kredītu mājoklim.
Vai viņiem var likties aizdomīgi un iemesls čakarēties tad, ja nelielu summu ieskaita kripto valūtas iegādei?
Vai viņiem pofig?
Decembrī ņēmu hipotekāro SEB bankā, visu pirmo iemaksu biju sakrājis/treidojis kripto un no biržas skaitīju atpakaļ uz kontu. Nebija nekādas problēmas, konsultantam bija vienalga vai tā nauda stāvēja krājkontā vai kripto biržā, galvenais ka ir pietiekmai pirmajai iemaksai (un vari pierādīt izcelsmi). Un iedeva likmi 1.9%.
Tā kā noteikti ej un piesakies, un ja kas, nomaini konsultantu.
Kāda bija pirkuma vērtība (zem 50k, 50-100k, virs 100k?), jaunais projekts?
| | Offline | | |
| desadesa | | 15. Mar 2021, 15:45 |
#5166
|
|  Kopš: 01. Jul 2019
Ziņojumi: 2100
Braucu ar: noskrējienu <100k
|
15 Mar 2021, 15:42:51 @gapp rakstīja:
15 Mar 2021, 15:39:47 @e92_maikls rakstīja:
14 Mar 2021, 21:15:32 @Pukstis rakstīja:
Labs vakars buržuj kungi un dāmas.
Man tāds jautājums: kad banka izvērtē vai dot kredītu mājoklim.
Vai viņiem var likties aizdomīgi un iemesls čakarēties tad, ja nelielu summu ieskaita kripto valūtas iegādei?
Vai viņiem pofig?
Decembrī ņēmu hipotekāro SEB bankā, visu pirmo iemaksu biju sakrājis/treidojis kripto un no biržas skaitīju atpakaļ uz kontu. Nebija nekādas problēmas, konsultantam bija vienalga vai tā nauda stāvēja krājkontā vai kripto biržā, galvenais ka ir pietiekmai pirmajai iemaksai (un vari pierādīt izcelsmi). Un iedeva likmi 1.9%.
Tā kā noteikti ej un piesakies, un ja kas, nomaini konsultantu.
Kāda bija pirkuma vērtība (zem 50k, 50-100k, virs 100k?), jaunais projekts?
Lemj kredīta komisija. Konsultants ir tāds kā šestaks | | Offline | | |
| e92_maikls | | 16. Mar 2021, 19:21 |
#5167
|
| Kopš: 15. Oct 2018
Ziņojumi: 14
Braucu ar:
|
15 Mar 2021, 15:42:51 @gapp rakstīja:
15 Mar 2021, 15:39:47 @e92_maikls rakstīja:
14 Mar 2021, 21:15:32 @Pukstis rakstīja:
Labs vakars buržuj kungi un dāmas.
Man tāds jautājums: kad banka izvērtē vai dot kredītu mājoklim.
Vai viņiem var likties aizdomīgi un iemesls čakarēties tad, ja nelielu summu ieskaita kripto valūtas iegādei?
Vai viņiem pofig?
Decembrī ņēmu hipotekāro SEB bankā, visu pirmo iemaksu biju sakrājis/treidojis kripto un no biržas skaitīju atpakaļ uz kontu. Nebija nekādas problēmas, konsultantam bija vienalga vai tā nauda stāvēja krājkontā vai kripto biržā, galvenais ka ir pietiekmai pirmajai iemaksai (un vari pierādīt izcelsmi). Un iedeva likmi 1.9%.
Tā kā noteikti ej un piesakies, un ja kas, nomaini konsultantu.
Kāda bija pirkuma vērtība (zem 50k, 50-100k, virs 100k?), jaunais projekts?
>100k, jauns projekts, Rīgas centrs | | Offline | | |
CP17  
| | 16. Mar 2021, 20:18 |
#5168
|
|  Kopš: 17. Dec 2002
No: Rīga
Ziņojumi: 17
Braucu ar:
|
03 Mar 2021, 00:33:24 @user rakstīja:
forša filma par swedbanka pa LTV
un atkal jau - kad vēra ciet AB un es pieminēju tieši swedbank, panamas dokumentu lietu, milzīgās summas, kas tiek mazgātas - ai, Tu lohs, neko nesaproti utt.. paiet gadi un re - vienkārši te nav nekādas jaunas info, bet vecas info apkopojums. bet nu jā - tādu nu tā swedbank. un tā diršana ziņoumā - nav bijusi pietiekama kontroles mehanisma. atrast klientus, kas 10k izskaita it ka aizdomigi - aatri un daudz  kad vajag atras, kas skaita miljardus un magnicka naudu - nezinam, laikam japarskata kotroles mehanisms
nu tur konkrēti sasēdināt vajag.. īpaši, kad atbalsta vēl naudas atmazgāšanu, ko lieliski parāda panamas dokumentu jautājums, kas šajā filmā tikai pieminēts
Kas tā par filmu, kur/kā meklēt? | | Offline | | |
|
|
ixers  | | 17. Mar 2021, 13:38 |
#5169
|
|  Kopš: 29. Jul 2004
No: Ludza
Ziņojumi: 3252
Braucu ar: svešu auto
|
16 Mar 2021, 20:18:40 @CP17 rakstīja:
03 Mar 2021, 00:33:24 @user rakstīja:
forša filma par swedbanka pa LTV
un atkal jau - kad vēra ciet AB un es pieminēju tieši swedbank, panamas dokumentu lietu, milzīgās summas, kas tiek mazgātas - ai, Tu lohs, neko nesaproti utt.. paiet gadi un re - vienkārši te nav nekādas jaunas info, bet vecas info apkopojums. bet nu jā - tādu nu tā swedbank. un tā diršana ziņoumā - nav bijusi pietiekama kontroles mehanisma. atrast klientus, kas 10k izskaita it ka aizdomigi - aatri un daudz kad vajag atras, kas skaita miljardus un magnicka naudu - nezinam, laikam japarskata kotroles mehanisms
nu tur konkrēti sasēdināt vajag.. īpaši, kad atbalsta vēl naudas atmazgāšanu, ko lieliski parāda panamas dokumentu jautājums, kas šajā filmā tikai pieminēts
Kas tā par filmu, kur/kā meklēt?
Rādīja pa LTV7, dokumentālā. Tās parasti rāda otrdienās. pagogle, varbūyt replay.lv ir | | Offline | | |
| user | | 19. Mar 2021, 01:31 |
#5170
|
| Kopš: 12. May 2020
Ziņojumi: 13022
Braucu ar:
| aa haa haa baac cik debils raksts  jā jā
https://www.apollo.lv/7204781/kas-notiek-ja-mak...a-ka-jocini-mazi
piemērs "nauda ģimenes pārtikas iegādei"
rēcīgi | | Offline | | |
badmoon  | | 19. Mar 2021, 02:46 |
#5171
|
|  Kopš: 27. Jun 2005
Ziņojumi: 8233
Braucu ar: Braucu ar
|
19 Mar 2021, 01:31:54 @user rakstīja:
aa haa haa baac cik debils raksts jā jā
https://www.apollo.lv/7204781/kas-notiek-ja-mak...a-ka-jocini-mazi
piemērs "nauda ģimenes pārtikas iegādei"
rēcīgi
Intereses pēc, cik tādi pārskaitījumi ir LV dienā? Tūkstošiem? Pēc "nepareizā teksta" ķer bots, vai bankas darbonis? Vai arī čeko tikai tad, ja pilsonis ir pārkāpis kko citu, nu tur apgrozījums gadā, maksājumu apmērs, skaidras naudas izņemšana lielos apmēros utt. 
Psc...drīz varēsim lūgties, lai banka atdod mūsu naudu, un mēģināt pierādīt, ka pārsimts eur nav noziedzīgi iegūti 
-----------------
..If I could be anyone, what would I choose to be for everyone?.. | | Offline | | |
| orlovs | | 19. Mar 2021, 09:41 |
#5172
|
| Kopš: 18. Dec 2011
Ziņojumi: 195
Braucu ar:
|
19 Mar 2021, 02:46:21 @badmoon rakstīja:
19 Mar 2021, 01:31:54 @user rakstīja:
aa haa haa baac cik debils raksts jā jā
https://www.apollo.lv/7204781/kas-notiek-ja-mak...a-ka-jocini-mazi
piemērs "nauda ģimenes pārtikas iegādei"
rēcīgi
Intereses pēc, cik tādi pārskaitījumi ir LV dienā? Tūkstošiem? Pēc "nepareizā teksta" ķer bots, vai bankas darbonis? Vai arī čeko tikai tad, ja pilsonis ir pārkāpis kko citu, nu tur apgrozījums gadā, maksājumu apmērs, skaidras naudas izņemšana lielos apmēros utt.
Psc...drīz varēsim lūgties, lai banka atdod mūsu naudu, un mēģināt pierādīt, ka pārsimts eur nav noziedzīgi iegūti
Ja AML/KYC sistēmu var nodefinēt par botu, tad jā. Pie mums daudzi izmanto tādas kastes, kā Fico Siron vai līdziniekus. Kas būtībā skatās uz "aizdomīgām" darbībām.
Liela daļa ir pattern based. Tb, ja ņem naudu ārā, tad ņem regulāri nevis vienu lielu kaudzi vienā dienā. Ja skaiti ikdienā naudu, tad skaiti regulāri. utt. | | Offline | | |
elbruss  | | 19. Mar 2021, 09:56 |
#5173
|
|  Kopš: 12. May 2006
Ziņojumi: 928
Braucu ar: BMW, Škoda, velo, slēpes
|
19 Mar 2021, 09:41:47 @orlovs rakstīja:
Ja AML/KYC sistēmu var nodefinēt par botu, tad jā. Pie mums daudzi izmanto tādas kastes, kā Fico Siron vai līdziniekus. Kas būtībā skatās uz "aizdomīgām" darbībām.
Liela daļa ir pattern based. Tb, ja ņem naudu ārā, tad ņem regulāri nevis vienu lielu kaudzi vienā dienā. Ja skaiti ikdienā naudu, tad skaiti regulāri. utt.
Jā, "pattern based" + vēl noteikti apjoma limiti pēdējo 3, 6, 12 mēnešu laikā.
Piemēram, ja katru nedēļu ieskaitīsi kontā 500 EUR, tad pattern based trigeris nenostrādās, bet pēc 7-8 mēnešiem nostrādās limita trigeris uz 15K iemaksām. Attiecīgi nostrādās AML/KYC pārbaudes (tev prasīs kāpēc tā dari un naudas izcelsmes pamatojumu).
Tas kā piemērs, man nav ne jausmas par reālajiem cipariem bankās. Bet šie ir pamatalgoritmi dažādu lietu uzraudzībai visādās industrijās. | | Offline | | |
| orlovs | | 19. Mar 2021, 10:04 |
#5174
|
| Kopš: 18. Dec 2011
Ziņojumi: 195
Braucu ar:
|
19 Mar 2021, 09:56:30 @elbruss rakstīja:
19 Mar 2021, 09:41:47 @orlovs rakstīja:
Ja AML/KYC sistēmu var nodefinēt par botu, tad jā. Pie mums daudzi izmanto tādas kastes, kā Fico Siron vai līdziniekus. Kas būtībā skatās uz "aizdomīgām" darbībām.
Liela daļa ir pattern based. Tb, ja ņem naudu ārā, tad ņem regulāri nevis vienu lielu kaudzi vienā dienā. Ja skaiti ikdienā naudu, tad skaiti regulāri. utt.
Jā, "pattern based" + vēl noteikti apjoma limiti pēdējo 3, 6, 12 mēnešu laikā.
Piemēram, ja katru nedēļu ieskaitīsi kontā 500 EUR, tad pattern based trigeris nenostrādās, bet pēc 7-8 mēnešiem nostrādās limita trigeris uz 15K iemaksām. Attiecīgi nostrādās AML/KYC pārbaudes (tev prasīs kāpēc tā dari un naudas izcelsmes pamatojumu).
Tas kā piemērs, man nav ne jausmas par reālajiem cipariem bankās. Bet šie ir pamatalgoritmi dažādu lietu uzraudzībai visādās industrijās.
Tiesa gan, lielākā daļa no tām sistēmām ir tādas nedakonfigurētas. Pamati ir, bet reti kur kaut kas sarežģitāks uzstādīts, jo nav kas to konfigurē un skatās. | | Offline | | |
| kaprons | | 29. Mar 2021, 20:22 |
#5175
|
|  Kopš: 20. Jan 2018
No: Salacgrīva
Ziņojumi: 5247
Braucu ar: Ātrumu, kas nogalina...
| nē bet tas ir tik smieklīgi skaitīt Valstij nodokļus, kautgan viņa tev nevar sniegt pat tādu minimumu, kā konta uzturēšanu
no Wise, no Briseles
nu kur vēl tālāk  | | Offline | | |
| RVR | | 30. Mar 2021, 12:16 |
#5176
|
|  Kopš: 18. Sep 2008
Ziņojumi: 21959
Braucu ar: RVR
| Nezināju, kurā topikā ielikt, tāpēc rakstu šeit.
Kuru tas interesē un kam aktuāli, ņemiet vērā:
Šosezon par ikdienas Jūrmalas caurlaidēm vairs nevarēs maksāt skaidrā naudā - uz vietas automātos varēs maksāt tikai ar kartēm, kā arī, protams, joprojām varēs maksāt aplikācijā.
[ Šo ziņu laboja RVR, 30 Mar 2021, 12:18:37 ] | | Offline | | |
|
|
| elbruss | | 30. Mar 2021, 12:30 |
#5177
|
| Kopš: 12. May 2006
Ziņojumi: 928
Braucu ar: BMW, Škoda, velo, slēpes
| Šeit lapas lejā var arī pieteikties uz atgādinājumiem t.i. vakarā atsūtīs tev automātisku ziņu, ja tavs auto pa dienu ir bijis Jūrmalā, bet nav samaksāts. Attiecīgi varēsi paspēt nopirkt caurlaidi līdz pusnaktij un nemaksāt sodu.
https://www.visitjurmala.lv/lv/uzzini/ka-noklut/ar-auto/ka-noklut-jurmala-ar-auto/ | | Offline | | |
| PiRX | | 30. Mar 2021, 12:39 |
#5178
|
|  Kopš: 25. Jan 2010
No: Rīga
Ziņojumi: 1286
Braucu ar: Vecu mersi un turboķieģeli
|
19 Mar 2021, 02:46:21 @badmoon rakstīja:
Intereses pēc, cik tādi pārskaitījumi ir LV dienā? Tūkstošiem? Pēc "nepareizā teksta" ķer bots, vai bankas darbonis? Vai arī čeko tikai tad, ja pilsonis ir pārkāpis kko citu, nu tur apgrozījums gadā, maksājumu apmērs, skaidras naudas izņemšana lielos apmēros utt.
Psc...drīz varēsim lūgties, lai banka atdod mūsu naudu, un mēģināt pierādīt, ka pārsimts eur nav noziedzīgi iegūti
Maksājumu sistēmās arī ir filtri uz "blacklist" vārdiem/frāzēm. Ja ieliksi tādu maksājuma mērķī, tad Tavs maksājums aizies uz manuālo apstrādi, kur bankas darbinieks izvērtēs, vai palaist tālāk, vai ziņot kaut kur.
Par jēgu tam... nezinu, var jau būt, ka ir duriki, kur pērkot melnos kalašņikovus tur ieraksta "weapons for genocide". | | Offline | | |
| Hasks | | 30. Mar 2021, 12:49 |
#5179
|
|  Kopš: 12. Nov 2010
Ziņojumi: 606
Braucu ar: Z900;
| Vēl ir reāli stāsti, par to, kā čoms čomam aizsūta naudu ar tekstu "par sms kredītu"... pēc tam saņēmējs 3 mēnešus jājās, lai pārliecinātu banku, ka ātro kredītu nebija, jo bija sācis hipotēkas formēšanu. | | Offline | | |
| Tomzs | | 30. Mar 2021, 13:09 |
#5180
|
| Kopš: 06. Jan 2009
No: Liepāja
Ziņojumi: 3460
Braucu ar: VS & 29
| Ierakstiet mērķī "ISIS" un gaidiet zvanu no VDD [ Šo ziņu laboja Tomzs, 30 Mar 2021, 13:10:13 ] | | Offline | | |
|
Moderatori: 968-jk, AV, BigArchi, BlackMagicWoman, Czars, GirtzB, Lafter, PERFS, RVR, SteelRat, VLD, linda, mrc, noisex, smudo
|
